O diagnóstico do empresárioque abre a próxima apólice.
Um relatório executivo da empresa do seu cliente — créditos a recuperar, exposição à Reforma, risco sucessório — em até 5 dias úteis. Você apresenta; nós cuidamos da parte tributária. Sem você precisar saber de PIS, COFINS ou SPED.
Da indicação ao fechamento, com gancho objetivo.
Você continua vendendo proteção, sucessão e patrimônio. A fsk.tax acrescenta o que falta na primeira reunião com empresário cético: um número concreto que transforma "vou pensar" em evento de liquidez.
Você traz o CNPJ; em até uma semana o cliente recebe um relatório executivo com créditos recuperáveis, exposição à Reforma e risco sucessório quantificado.
Você não opera plataforma. A fsk.tax roda o diagnóstico, escreve o relatório em linguagem executiva e entrega pronto para você apresentar — co-branded com a sua marca.
Crédito recuperado e exposição à Reforma viram caixa novo na mesa do empresário. A conversa de vida resgatável, VGBL e holding deixa de depender de medo e passa a depender de planejamento.
Além da comissão da apólice, você participa do revenue share enquanto o cliente permanece na fsk.tax — recorrência que sobrevive ao ciclo da venda.
O que você passa a colocar na mesa do empresário.
Cada entregável é um ângulo concreto que conversa direto com a sua tese de proteção, sucessão e gestão patrimonial — sem você ter que aprender tributário operacional.
Relatório executivo — o gancho que justifica a segunda reunião
4 a 6 páginas em linguagem de board, não de contador. Créditos recuperáveis em R$, exposição à Reforma em 60 meses, score de saúde fiscal e três sinais de risco sucessório. Coloque na mesa do empresário e a conversa de vida resgatável, VGBL e holding deixa de ser abstrata — passa a ter origem clara: o caixa novo que ele acabou de descobrir que tem.
Simulador da Reforma — urgência sem teoria
IBS/CBS rodando sobre o histórico real de NF-e e SPED da empresa do cliente, ano a ano até 2033. Onde a margem aperta, qual setor da operação sofre mais e quanto isso compromete o caixa familiar do empresário. Urgência objetiva — o oposto do "vou pensar" — que conecta direto com estruturação de holding e proteção patrimonial via vida.
Risco sucessório — argumento de seguro key-person, quantificado
Concentração de receita por cliente, dependência operacional do sócio, fornecedores críticos sem substituto, exposição patrimonial em caso de afastamento. O que hoje é conversa hipotética — "e se algo acontecesse com você?" — vira percentual concreto, dimensionado em reais. A justificativa do seguro de vida empresarial e key-person passa a vir do dado, não do medo.
Score de saúde fiscal — qualifique a carteira antes de prospectar
Para a sua carteira de CNPJs, um índice rápido de saúde fiscal, crescimento de faturamento, margem efetiva e regime tributário. Saiba quem abordar primeiro, com qual ângulo e qual produto patrimonial faz mais sentido. O tempo do consultor passa a se concentrar nos clientes com maior probabilidade de fechamento.
Você apresenta. A fsk.tax opera por trás.
Você não troca de software, não aprende tributário e não vira operador de plataforma. O ciclo white-glove é desenhado para o consultor de seguros que vende relacional — a tecnologia fica invisível para o cliente final.
1. Você traz o CNPJ
Identifica o empresário da carteira, obtém autorização do cliente e nos encaminha o CNPJ. Sem coleta de arquivos pelo consultor, sem entender de SPED, sem operar plataforma. Em 24h o diagnóstico está rodando.
2. Diagnóstico white-glove
A fsk.tax cruza os dados públicos do CNPJ, NF-e e SPED disponíveis, quantifica créditos e riscos, e gera o relatório executivo de 4-6 páginas em linguagem de board — com a sua marca, sem jargão tributário, pronto para você apresentar.
3. Você apresenta e fecha
Reunião com o empresário sobre o relatório. O caixa novo identificado abre o caminho natural para vida resgatável, VGBL, holding e key-person. Você fecha o produto patrimonial; a fsk.tax permanece monitorando o cliente, e você participa do revenue share recorrente.
White-glove gratuito. Tier certificado opcional. Revenue share recorrente.
Sem mensalidade para o consultor, sem assinatura, sem licença. Você só ganha — a fsk.tax recebe quando o cliente do consultor vira cliente da plataforma.
White-glove (default)
Gratuito para o consultor. Você traz o CNPJ; nós entregamos o relatório executivo co-branded em até 5 dias úteis. Revenue share de 15–25% recorrente sobre o que a fsk.tax cobrar do cliente final caso ele se torne pagante — sem custo se não converter.
Consultor FSK Certificado
Trilha opcional de até 8h em vídeo: leitura do relatório, narrativa da Reforma, ponte com VGBL, vida resgatável e holding. Acesso a dashboard simplificado em visão consultor — sem CFOP, NCM ou tabela de obrigações — e selo co-branded para apresentações ao cliente.
Diagnóstico avulso white-label
Para o consultor que prefere antecipar o relatório como produto do seu escritório: diagnóstico avulso a partir de R$ 2.000 com identidade visual sua e sem menção à fsk.tax. Útil em prospecção fria de empresários de alto patrimônio.
Perguntas frequentes do planejador
A próxima apólice grande começa por um relatório.
Conversa consultiva, sem checkout. Avaliamos juntos como o diagnóstico encaixa na sua carteira e qual perfil de cliente entra primeiro no piloto.